février 3, 2023

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La Banque centrale européenne augmente ses taux d’intérêt de 0,5 %, ce qui indique que d’autres sont à venir

La Banque centrale européenne a relevé ses taux d’intérêt pour la quatrième fois consécutive aujourd’hui, quoique moins que lors de ses deux dernières réunions.

Il a également promis de nouvelles hausses et présenté des plans pour drainer les liquidités du système financier dans le cadre de sa lutte contre l’hyperinflation.

La Banque centrale européenne a relevé les taux d’intérêt à un rythme sans précédent pour freiner les prix qui ont grimpé en flèche depuis la réouverture des économies après la pandémie de Covid-19, en raison des goulots d’étranglement de l’approvisionnement, puis de la flambée des coûts de l’énergie après l’invasion de l’Ukraine par la Russie.

La Banque centrale européenne a relevé le taux d’intérêt qu’elle verse sur les dépôts bancaires de 1,5 % à 2 % aujourd’hui, s’éloignant davantage d’une décennie de politique ultra-accommodante après avoir été gâchée par une flambée des prix.

Mais la décision marque un ralentissement du rythme de resserrement par rapport aux sommets de 75 pb lors des deux réunions précédentes de la BCE, alors que l’inflation montre des signes de pic et que la récession se profile.

La décision était conforme aux attentes des économistes et reflétait des hausses de taux d’intérêt similaires banque d’Angleterre Aujourd’hui et Réserve fédérale américaine la nuit dernière.

Mais comme la Banque d’Angleterre et la Fed, la BCE a annoncé des coûts d’emprunt plus élevés pour convaincre les investisseurs qu’elle est toujours sérieuse dans la lutte contre l’inflation, qui pourrait rester au-dessus de l’objectif de 2 % de la BCE jusqu’en 2025.

« Le Conseil des gouverneurs décide que les taux d’intérêt devront encore augmenter de manière significative à un rythme soutenu pour atteindre des niveaux suffisamment contraints pour assurer un retour rapide de l’inflation à l’objectif de 2% à moyen terme », a déclaré la BCE.

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La Banque centrale européenne a également annoncé son intention de cesser de remplacer les obligations en circulation de son portefeuille de 5 000 milliards d’euros, annulant des années d’achats d’actifs qui ont fait de la banque centrale le principal créancier de nombreux gouvernements de la zone euro.

Dans le cadre de ce plan, la BCE réduira les réinvestissements mensuels de son programme d’achat d’actifs de 15 milliards d’euros à partir de mars et révisera le rythme des réductions de bilan à partir de juillet.

Cette décision, qui supprime la liquidité du système financier, est conçue pour permettre des coûts d’emprunt à long terme plus élevés et fait suite à une décision similaire prise par la Réserve fédérale plus tôt cette année.

Les actions européennes ont prolongé leurs pertes et l’euro s’est apprécié face à la livre et au yen après la décision de la Banque centrale européenne.

« Nous estimons que les taux d’intérêt devront continuer à augmenter de manière substantielle et à un rythme soutenu », a déclaré la présidente de la BCE, Christine Lagarde, lors d’une conférence de presse, affirmant que de nouvelles hausses de 50 points de base devraient être attendues « pour une période de temps significative ».

« Nous maintiendrons le cap, et frapper et se retirer ne suffiront pas », a-t-il ajouté.

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Les risques d’inflation restent orientés à la hausse, a déclaré Lagarde, citant la possibilité d’une poussée de croissance des salaires plus élevée que prévu et des mesures de soutien gouvernementales qui ont stimulé la demande dans l’économie des 19 pays de la zone euro.

Mais la déclaration de la BCE aujourd’hui indique qu’elle s’attend actuellement à ce que toute récession soit « de courte durée et relativement peu profonde ».

Dans le même temps, la Banque centrale européenne a relevé aujourd’hui ses prévisions d’inflation pour la zone euro et a déclaré que la croissance des prix resterait supérieure à son objectif de 2 % sur un horizon de prévision qui s’étend désormais jusqu’en 2025.

La Banque centrale européenne a continué de minimiser l’inflation au cours des deux dernières années, et la banque a relevé les taux d’intérêt lors de quatre réunions consécutives pour maîtriser les pressions persistantes inattendues sur les prix.

La banque s’attend désormais à ce que l’inflation dans le bloc monétaire des 19 pays soit de 6,3% l’année prochaine, contre des prévisions de 5,5% en septembre.

Sa prévision pour 2024 a été relevée à 3,4% contre 2,3% alors que la Banque centrale européenne, dans sa première estimation pour 2025, table sur une inflation à 2,3%.

L’inflation a été initialement alimentée par les goulots d’étranglement de la chaîne d’approvisionnement post-Covid, l’inflation ayant augmenté en raison de la hausse des prix de l’énergie, mais les coûts des aliments et des services sont désormais de plus en plus importants, ce qui rend la croissance des prix relativement large.

Pendant ce temps, la croissance économique souffrira gravement au cours de l’année à venir en raison de la guerre russe en Ukraine, en particulier de l’impact de la hausse des prix de l’énergie.

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La BCE table désormais sur une croissance du PIB de 0,5% l’an prochain contre 0,9% attendu en septembre, alors qu’en 2024 elle devrait rester inchangée à 1,9%. En 2025, la Banque centrale européenne table sur une croissance de 1,8 %.

Commentant la hausse des taux d’aujourd’hui, Joey Sheehan, responsable du crédit chez Online Brokers, a déclaré à MyMortgages.ie que c’est un autre coup dur pour les emprunteurs – juste avant Noël.

« À elle seule, une hausse des taux de 0,5 % en décembre ajouterait facilement 600 € supplémentaires par an aux factures hypothécaires d’un propriétaire sur une hypothèque de 200 000 € sur 30 ans », a-t-il déclaré.

« Le taux de la BCE s’élève désormais à 2,5 % – plus élevé que le taux zéro auquel il était avant que les taux d’intérêt ne commencent à augmenter en juillet. À ce rythme, les versements hypothécaires coûtent à un emprunteur 3 000 € de plus par an qu’avant juillet 2022 », a-t-il ajouté. explique. .

Sheehan a déclaré que les augmentations successives des taux d’intérêt de la BCE au cours des derniers mois ont été un choc bref et brutal pour les propriétaires qui suivent les taux.

«Beaucoup de ceux qui sont sur la bonne voie ne ressentiront que l’impact de la hausse des taux de décembre sur leur facture hypothécaire de janvier – et ils ressentiront probablement la douleur de cette augmentation plus intensément en janvier en raison d’une combinaison de la gueule de bois financière de Noël et de factures d’énergie élevées. face à beaucoup cet hiver.” .