décembre 6, 2022

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L’AIB impose une amende record à la banque centrale pour un scandale hypothécaire suivi – The Irish Times

La banque centrale doit imposer jeudi une amende record à AIB et à sa filiale EBS pour leur rôle dans le scandale hypothécaire de l’État, rapporte The Irish Times.

Si le montant de la sanction n’est pas clair, le groupe bancaire a réservé 70 millions d’euros dans son bilan pour couvrir la « meilleure estimation » de l’amende attendue résultant d’une enquête d’exécution en cours depuis 2017.

« Cela est sujet à incertitude avec une gamme de résultats possibles où le résultat final sera supérieur ou inférieur en fonction de l’achèvement de toutes les questions associées à l’enquête », a déclaré la banque dans son rapport annuel 2021.

La taille de la décision éclipse l’amende la plus élevée jamais infligée par le régulateur: une amende de 38 millions d’euros a été infligée à l’Ulster Bank au début de l’année dernière pour régler une enquête de suivi contre le prêteur britannique.

Les porte-parole de la banque centrale et de l’AIB ont refusé de commenter.

Le problème du tracker a jusqu’à présent coûté à AIB près de 600 millions d’euros en remboursements, indemnisations, frais juridiques et frais administratifs – en plus des fonds destinés à une amende de la banque centrale.

Plus de 41 000 emprunteurs ont été touchés par la catastrophe à l’échelle de l’industrie depuis 2008, les prêteurs irlandais ayant refusé par erreur aux clients leur droit à un prêt à taux bon marché de la BCE ou les ayant mis au mauvais taux. Les banques irlandaises ont constitué ces dernières années 1,5 milliard d’euros de provisions en lien avec le scandale du pistage.

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La banque centrale a infligé près de 82 millions d’euros d’amendes à quatre prêteurs au cours des deux dernières années, dont le permanent TSB et son ancienne unité Springboard Mortgages, KBC Bank Ireland et Ulster Bank, pour leur participation à la plus grande boucle bancaire d’Irlande.

AIB et la Bank of Ireland ont fait l’objet d’une autre enquête en cours. La Banque d’Irlande n’a jamais commenté le montant d’argent qu’elle a piégé en échange d’une amende attendue. Cependant, il constituait 94 millions d’euros de provisions liées au suivi à la fin de l’année dernière, y compris de l’argent pour une amende anticipée.

Le directeur général d’AIB, Colin Hunt, qui a rejoint la banque en 2016 et a pris ses fonctions il y a trois ans, a déclaré au Irish Times dans une interview en avril qu’il souhaitait terminer l’enquête réglementaire cette année.

« Mon ambition est de faire tout ce qui est en mon pouvoir pour restaurer la réputation d’AIB », avait-il déclaré à l’époque, ajoutant que la résolution du problème des prêts hypothécaires « était cruciale pour réaliser cette ambition ».