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L’ancien directeur de Custom House Capital est jugé pour avoir fraudé des investisseurs

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L’ancien directeur de Custom House Capital est jugé pour avoir fraudé des investisseurs

Un ancien directeur des services financiers a été jugé pour avoir conspiré avec d’autres pour frauder des investisseurs il y a plus de dix ans.

Ciara Kelleher (51 ans) de Blackhorse Ave, Dublin 7, a plaidé non coupable devant le tribunal pénal de Dublin pour avoir conspiré avec Harry Cassidy, John Mulholland, John White, Paul Lavery et d’autres pour frauder des investisseurs, des clients et des clients de Custom House Capital (CHC ) Ltd en les induisant intentionnellement en erreur sur le lieu et la manière de placer leurs actifs dans la société d’investissement.

Les crimes auraient été commis dans le pays à des dates comprises entre octobre 2008 et juillet 2011.

À l’ouverture de la poursuite, le procureur général Lorcan Staines a déclaré au comité d’arbitrage que Custom House Capital fournissait des services de gestion de placements et de conseils en matière de retraite à environ 2 000 clients.

effondrement financier

C’est dans l’état du pays que Mme Kelleher s’est impliquée dans un stratagème pour éviter que certains clients du CSC ne se rendent compte que leur argent n’était pas là où ils pensaient qu’il était. Ce programme a été mis en place au sein du CHC en 2008 et 2009, a déclaré Staines, au moment du krach financier.

M. Staines a déclaré que le dossier de l’accusation était que le directeur général de CHC, Harry Cassidy, avait acheté un grand groupe d’immeubles de placement en Europe continentale. M. Cassidy avait conclu des ententes pour acheter d’importants investissements et recevait des demandes de transferts en espèces dans ces ententes.

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Cassidy a commencé à « voler » de l’argent aux clients pour payer ces commandes et « volait essentiellement Kevin pour payer Klaus », a déclaré Staines. Le tribunal a appris qu’environ 80 romans étaient concernés.

Il a déclaré que même si Mme Keeler n’était pas la plus grande figure impliquée et ne réalisait pas de bénéfices personnellement, elle était « sur le crochet » dans le stratagème et cherchait à améliorer ses opérations.

Staines a déclaré que la société « a montré des signes d’un schéma de Ponzi classique » dans les étapes ultérieures où l’argent investi par les clients n’est pas utilisé pour ce qu’ils croient, mais à d’autres fins. Il a déclaré que le dossier de l’accusation est que les personnes qui ont conçu le stratagème l’ont fait pour « priver les clients d’informations » sur leurs comptes.

Staines a déclaré que cela serait devenu problématique pour l’entreprise si les investisseurs réalisaient que leur argent n’était pas là où ils s’y attendaient, en particulier pendant « le pire krach de l’immobilier financier » de mémoire d’homme.

« faux intérêt »

Ces relevés d’évaluation devaient être publiés pour que CHC puisse facturer les clients. Staines a déclaré que ces déclarations impliquaient un « intérêt imaginaire » que l’argent du client aurait pu gagner s’il était là où le client l’attendait.

Mme Staines a déclaré que Mme Kelleher avait entre 37 et 39 ans à l’époque, avait travaillé à Citibank pendant 10 ans et avait un diplôme en commerce international et en allemand. L’état du pays, a-t-il dit, était qu’il était « absurde » pour quelqu’un du milieu de Mme Kelleher de ne pas penser qu’il était mal de faire des déclarations inexactes.

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Au cours de l’entretien, a déclaré l’avocat, Mme Kelleher a déclaré à Gardaí qu’elle n’avait connaissance d’aucune activité criminelle et n’était au courant d’aucune transaction immobilière. Il ne fait aucun doute, a déclaré M. Staines, que Mme Kelleher était une employée salariée de Custom House Capital, et donc moins coupable que les autres personnes impliquées dans le stratagème.

Le jury a été informé que CHC était dirigé par le PDG Harry Cassidy, qui détient moins de 50% de la société. John Mulholland était administrateur non exécutif de CHC et membre du conseil d’administration. Il détient également un peu moins de 50% des actions de la société.

John White était le gestionnaire des investissements et responsable des clients privés, et détenait environ 5 % des actions de la société.

M. Staines a déclaré que Mme Keeler était une employée salariée de la société, travaillant en tant que gestionnaire principal des relations de portefeuille, relevant de John White. Il a dit qu’elle n’était pas une contributrice ou une participante aux bénéfices.

Paul Lavery était le directeur financier et contrôleur. M. Staines a déclaré que le jury entendra que M. Lavery était une « personne faible » et « contrôlée » par M. Cassidy, qu’il aurait agressé à une occasion à l’intérieur des locaux.

Investisseurs

Il a dit au jury qu’ils devaient mettre de côté toute sympathie qu’ils pourraient ressentir pour les investisseurs. Il leur a également dit que les autres personnes nommées dans l’acte d’accusation seraient traitées par des tribunaux différents.

Claudag Benson, un employé de l’European Pensioner Trustee (EPT), a fourni la preuve que cette société était dirigée par John Mulholland et son épouse Ruth Woods et était située dans le même bâtiment que CHC.

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Ils sont affichés sur les e-mails envoyés par EPT à CHC pour évaluation et les e-mails internes de CHC concernant ces demandes.

Mme Benson a déclaré qu’on lui avait dit que le retard dans l’obtention des cotes d’investissement de CHC était dû à un problème de système. Elle a déclaré que M. Cassidy était connu pour être un « personnage difficile » et « très brusque ».

À une occasion, elle est descendue du bureau de l’EPT au deuxième étage après avoir entendu un remue-ménage et a vu M. Cassidy pousser M. Lavery. Mme Benson s’est dite « choquée » et est immédiatement remontée à l’étage.

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Mme Benson était d’accord avec Michael Bowman, soutenant qu’il existait une relation étroite entre CHC et EPT, et une relation personnelle étroite entre M. Cassidy et M. Mulholland.

Interrogée sur la prétendue « agression » de M. Lavery par M. Cassidy, le témoin a dit à M. Bowman qu’elle ne savait pas pourquoi M. Cassidy l’avait fait et qu’elle n’avait rien vu de semblable en action.

Le procès se poursuit vendredi devant la juge Orla Crowe et un jury et devrait durer six semaines.

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Éteindre une seule chose dans votre voiture peut « doubler la durée de vie » de votre moteur, explique le mécanicien

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Éteindre une seule chose dans votre voiture peut « doubler la durée de vie » de votre moteur, explique le mécanicien

Un expert en conduite automobile possédant des décennies d'expérience a révélé une astuce simple qui pourrait doubler la durée de vie du moteur de votre voiture.

Avec près de 50 ans d'expérience en tant que mécanicien, Scotty Kilmer a appris une chose ou deux sur le fonctionnement des voitures et est impatient de transmettre sa sagesse. Ce technicien automobile chevronné partage un trait commun qui peut nuire aux performances d'un véhicule.

Dans une vidéo sur sa populaire chaîne YouTube, Kilmer a conseillé aux conducteurs de désactiver le démarrage/arrêt automatique de leur voiture, ce qu'utilisent de nombreuses voitures modernes.

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Bien que ces fonctionnalités aient gagné en popularité ces dernières années en raison de leur capacité à réduire les émissions tout en augmentant l'économie de carburant, Kilmer n'en est pas si sûr, expliquant que la technologie pourrait simplement entraîner une usure plus rapide du moteur.

Il a déclaré: « [Turning it off] C'est une chose intelligente à faire. La technologie marche/arrêt est la chose la plus stupide qui ait été introduite depuis des années. 97 % de l'usure se produit lorsque vous démarrez votre voiture, alors souhaitez-vous continuer à la démarrer et à l'éteindre ? Pas si vous voulez que votre voiture dure plus longtemps.

Heureusement, la fonction stop/start peut être facilement désactivée à l'aide d'un interrupteur à bascule que l'on trouve généralement sur le tableau de bord, souvent marqué de la lettre A entourée d'une flèche circulaire. Une petite lumière indique généralement lorsque le paramètre est désactivé.

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Cette fonctionnalité peut être facilement désactivée (Image : Getty)

Les conseils du mécanicien ont choqué les utilisateurs des réseaux sociaux, car de nombreux propriétaires de voitures ont afflué vers les commentaires pour le remercier de ses conseils.

L'un d'eux a commenté : « Je conduisais récemment une voiture de location dotée de cette fonctionnalité, et après avoir réalisé que la voiture ne s'arrêtait pas à chaque feu rouge, j'ai réalisé ce qui se passait. Je pensais que c'était… pire pour le moteur que de simplement tourner au ralenti.  »

Un autre a déclaré : « J’ai déjà testé une voiture avec cette fonction et j’ai trouvé cela ennuyeux. »

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Excédent budgétaire prévu de 8,6 milliards d’euros malgré une « perte de dynamique économique » – Irish Times

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Excédent budgétaire prévu de 8,6 milliards d’euros malgré une « perte de dynamique économique » – Irish Times

Le gouvernement espère réaliser un excédent budgétaire de 8,6 milliards d'euros cette année et des excédents cumulés de 38 milliards d'euros au cours des quatre prochaines années grâce à des recettes inattendues de l'impôt sur les sociétés.

Les dernières prévisions contenues dans la mise à jour du programme de stabilisation du gouvernement, soumise annuellement à la Commission européenne, s'accompagnent d'un avertissement concernant une perte de dynamique économique au cours des derniers mois, alors que l'inflation et les taux d'intérêt continuent de peser sur les dépenses de consommation et les investissements.

L'excédent budgétaire attendu de 8,6 milliards d'euros équivaut à 2,8 pour cent du revenu national et fait suite à un excédent de 8,3 milliards d'euros l'année dernière.

Le ministre des Finances, Michael McGrath, a déclaré qu'une grande partie de la générosité du budget était due aux recettes fiscales potentiellement volatiles des entreprises du secteur multinational. Il a souligné qu'en supprimant ces recettes, on enregistrerait un déficit de 2,7 milliards d'euros cette année et de 1,8 milliard d'euros l'année prochaine.

Les recettes annuelles de l’impôt sur les sociétés sont passées de 4 milliards d’euros à 24 milliards d’euros en une décennie. Cependant, McGrath a averti que l’ère de la surperformance en matière d’impôt sur les sociétés « touche désormais à sa fin ».

« On ne peut pas compter sur ces recettes : nous avons constaté un ralentissement significatif de l’impôt sur les sociétés au cours de l’année écoulée, mettant en évidence la volatilité de cette source de revenus », a-t-il déclaré.

La solide position fiscale du gouvernement, qui reflète également la croissance annuelle des recettes de l'impôt sur le revenu et de la TVA, verra 6 milliards d'euros de ressources budgétaires transférées vers un nouveau fonds de richesse et un plus petit fonds pour les infrastructures et le climat, créé pour servir de réserves tampons. Contre les contractions futures.

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Les nouvelles projections permettront également de nouvelles dépenses et mesures fiscales agressives dans le budget 2025, le dernier avant les élections. Cependant, le ministre McGrath et le ministre des Dépenses publiques Paschal Donohoe ont refusé de dire si le budget respecterait la règle de dépenses de 5 pour cent que le gouvernement s'est imposée, qui vise à limiter les augmentations annuelles des dépenses à un plafond de 5 pour cent.

Le gouvernement a violé cette règle dans chacun de ses deux derniers budgets. M. Donohoe a souligné que que les dépenses augmentent l'année prochaine de 5, 5,5 ou 6 pour cent, « cette décision concerne des centaines de millions » alors que le gouvernement économisait 6 milliards d'euros « pour assurer un avenir meilleur à ce pays ».

« Pour évaluer la prudence et le soin apportés à la stratégie budgétaire, 6 milliards d'euros par an constituent un élément crucial », a-t-il déclaré.

Le document du gouvernement SPU prévoit que l'économie nationale connaîtra une croissance modeste de 1,9% cette année, en baisse par rapport aux prévisions précédentes de 2,2%, et de 2,4% en 2025.

Le rapport prévient que l'économie irlandaise a été confrontée à plusieurs vents contraires ces dernières années, avec une perte de dynamique évidente dans les données des derniers trimestres.

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« Cela est dû en grande partie à deux facteurs contraires, à savoir les récents taux d'inflation élevés, qui ont affecté les salaires réels et les dépenses de consommation, et le resserrement monétaire, qui a fait grimper le coût du capital », a-t-il ajouté.

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Cependant, le ministre des Finances Michael McGrath a insisté sur le fait que l'économie restait dans une « forme raisonnablement bonne », avec une baisse des prix de l'énergie et une baisse de l'inflation qui en découlerait susceptible de soutenir « une amélioration des salaires réels et du pouvoir d'achat des ménages ».

Il a noté que le taux d'inflation global de cette année devrait désormais être de 2,1 pour cent, inférieur aux prévisions du jour du budget de 2,9 pour cent.

« Le point économique le plus brillant est sans aucun doute le marché du travail, qui est resté résilient tout au long de cette période de forte inflation et de taux d'intérêt élevés », a-t-il déclaré, notant qu'il y a désormais plus de 2,7 millions de personnes ayant un emploi.

Les prévisions macroéconomiques qui sous-tendent le SPU ont été approuvées par le Conseil des Finances le 2 avril, une obligation légale en vertu de la réglementation européenne.

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Une femme a perdu 2,7 millions d'euros sur 3 millions d'euros pour un peu plus de 1 300 euros – The Irish Times

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Une femme a perdu 2,7 millions d'euros sur 3 millions d'euros pour un peu plus de 1 300 euros – The Irish Times

Les dettes d'une femme d'environ 3 millions d'euros ont fait l'objet d'une annulation de 2,7 millions d'euros en échange d'un paiement de 1 316 euros aux créanciers et elle conservera son domicile familial selon les termes d'un accord d'insolvabilité personnelle (PIA) approuvé par la Haute Cour.

Un arrangement similaire a été approuvé séparément pour le mari de la femme qui avait des dettes de 2,66 millions d'euros, provenant pour la plupart des mêmes prêts, qui ont été annulées pour un paiement de 1 316 euros.

Les arrangements de verrouillage ont été approuvés par le juge Alexander Owens pour Thomas Johnson et son épouse Valerie, tous deux âgés de 60 ans et retraités, avec une adresse à Drumrey Road, Dunshoughlin, comté de Meath. Le tribunal a appris que Johnson travaillait à temps plein comme soignante de sa mère.

En ce qui concerne la demande déposée lundi par l'avocat Keith Farry pour le praticien de l'insolvabilité personnelle Nicholas O'Dwyer pour les deux candidats, le juge a été convaincu que les arrangements répondaient aux critères de consentement en vertu des lois sur l'insolvabilité personnelle.

Dans des documents judiciaires, les dettes totales de Johnson s'élevaient à 2 984 millions d'euros, dont environ 2,2 millions d'euros, sous forme de prêts personnels, étaient dus à Everyday Finance, qui faisait partie de plusieurs créanciers chirographaires qui ont voté contre le plan de mise en œuvre du projet proposé au Parlement. assemblée des créanciers. . Les dettes totales de Johnson, liées pour la plupart aux mêmes prêts, s'élevaient à 2 976 millions d'euros.

Le PIA proposé était soutenu par Mars Capital Ireland DAC, un créancier garanti qui doit environ 618 000 € sur une hypothèque garantie sur la maison du couple à Dunshoughlin. La valeur marchande actuelle de ce bien est de 275 mille euros, ce qui représente un déficit d'environ 343 mille euros.

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Aux termes de l'accord de mise en œuvre du projet, Johnson paiera 1 316 euros aux créanciers en échange de l'annulation de 2,66 millions d'euros de dette.

Johnson a déclaré dans une déclaration sous serment qu’une somme totale de 200 000 euros devait être payée dans les six mois suivant l’approbation par le tribunal de l’organisme de mise en œuvre du projet. Elle a déclaré que cela serait payé grâce au produit de la vente de la maison de sa mère à Sutton, Dublin. Selon des documents judiciaires, sa mère emménagera dans la maison de sa fille.

Le solde de l'hypothèque résidentielle de Dunshaughlin, dans le cadre du PIA, sera réduit à 275 000 € et le taux d'intérêt sera réduit de 4,15 pour cent à un taux fixe de 3 pour cent. Les remboursements hypothécaires de 665 € seront payés pendant six mois de PIA et par la suite pour la durée hypothécaire prolongée de 11 ans. Le solde impayé de 343 109 € sera alors amorti.

La Mercedes Vito de Mme Johnson a été exclue du PIA parce qu'elle devait être sous la garde de sa mère. La Nissan de son mari a également été exclue de son PIA en raison de l'emplacement de leur domicile.

Le revenu net de Mme Johnson était estimé à 1 851 € par mois et celui de son mari à 1 243 €. Après déduction des frais fixés, des frais de subsistance raisonnables et des versements hypothécaires, une contribution mensuelle de 21,60 € et de 10,99 € est mise à la disposition de l'organisme de mise en œuvre du projet.

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Dans un affidavit, M. O'Dwyer a déclaré que le PIA fait partie d'un accord imbriqué qui permet une distribution plus importante aux créanciers que ce ne serait le cas dans le cadre d'une procédure de faillite. On estimait que ces arrangements offraient des chances raisonnables d'être exécutés et offraient de meilleurs résultats pour les deux débiteurs que la faillite. Comme l'exige la loi, plus de la moitié d'une certaine catégorie de créanciers ont soutenu l'accord, a-t-il déclaré.

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