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Deux ans de prison pour un ancien directeur de banque pour avoir volé 2,7 millions d'euros à la banque AIB

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Deux ans de prison pour un ancien directeur de banque pour avoir volé 2,7 millions d'euros à la banque AIB

Un ancien directeur de banque a été condamné à deux ans de prison pour avoir volé 2,7 millions d'euros à son employeur après avoir créé de faux comptes de prêt sans papiers pour des clients dont les demandes légitimes étaient retardées ou rejetées.

Patrick Chaloner, 54 ans, a financé ces faux prêts en prenant de l'argent à d'autres clients qui, selon lui, ont permis à Chaloner de créer un fonds d'investissement à leur intention.

Ces clients ont donné à Challoner la permission de retirer de l'argent de leurs comptes dans le but d'investir, mais cet argent n'a jamais été investi.

La Cour pénale du circuit de Dublin a appris qu'il s'agissait d'un stratagème qui a duré 16 ans et qui impliquait que Challoner transférait de l'argent d'un compte client à un autre afin de « boucher les trous » dans divers comptes.

Aucun des clients n'était au courant des transactions et une note « Ne pas publier de données » a été jointe aux comptes concernés pour garantir que les clients n'en étaient pas au courant.

En rendant son jugement aujourd'hui, la juge Elma Sheehan a déclaré : « Cette affaire présente un ensemble unique de circonstances qui ont entraîné une perte totale de 3,2 millions d'euros pour AIB.

Elle a noté que l’enquêteur avait déclaré qu’il serait difficile de prouver cette accusation sans la coopération de l’accusé.

Le juge Sheehan a déclaré que les facteurs aggravants comprenaient la gravité de l'infraction elle-même, le montant d'argent impliqué, la survenance de l'infraction sur une longue période et la nature répétée de l'infraction.

Le juge a déclaré que les facteurs atténuants étaient l'aveu précoce de culpabilité de l'accusé, son niveau de coopération, son acceptation de ses responsabilités et sa bonne moralité antérieure.

Elle a déclaré que l'accusé avait exprimé de véritables remords et honte pour ses actes et a noté qu'il avait payé 60 000 euros.

Elle a également noté que Challoner est considéré comme présentant un faible risque de récidive.

Le juge Sheehan a déclaré qu'il s'agissait d'une infraction de peine moyenne. Elle a condamné Challoner à trois ans de prison et avec sursis les 12 derniers mois pour deux ans.

Challoner, de Chanel Road, Artane, Dublin 5, a plaidé coupable à cinq chefs d'accusation de vol à la Allied Bank of Ireland, succursale d'Artane, entre août 2002 et février 2011 et à un chef de tromperie, par lequel il a frauduleusement amené une personne spécifiée à autoriser le virement de 300 000 € depuis son compte bancaire le 2 décembre 2016.

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Les accusations représentaient plus de 100 et le tribunal a appris que des milliers de transactions étaient impliquées.

La banque a subi une perte totale de 3,2 millions d'euros, qui comprenait l'indemnisation des clients concernés et le coût d'un audit externe.

Le détective Garda Gareth Lynch a déclaré à Brian Storan BL, procureur, que Challoner avait déclaré à la police lors de plusieurs entretiens que toute la situation avait commencé lorsqu'il avait découvert qu'en raison d'autres pressions professionnelles, il n'avait pas demandé d'hypothèque pour la « maison de rêve » d'un client. . Efficace comme il se doit.

Ensuite, le client a commencé à craindre de perdre la propriété, alors Challoner a pris de l'argent sur le compte d'un autre client et a effectivement accordé à l'acheteur potentiel ce qu'il pensait être un prêt relais.

Il a ensuite créé un faux compte de prêt sans aucune pièce justificative.

Le détective Gda Lynch a déclaré que le fait qu'il n'y avait aucune pièce justificative pour le prêt signifiait que la banque n'avait alors aucun moyen d'exiger le paiement de l'argent.

Il a expliqué que Challoner avait notamment financé ces comptes en incitant d'autres clients à investir de l'argent dans un compte de placement qu'il n'avait jamais ouvert.

Lorsque ces clients revenaient chez Challoner pour retirer de l'argent de ces fonds communs de placement, Challoner utilisait souvent ses propres fonds pour les rembourser.

Le détective Gda Lynch a déclaré que Challoner avait également utilisé ce programme pour accorder des prêts à des entreprises en difficulté financière.

Il était d'accord avec Sean Gillane SC, en défense, que dans un « monde idéal », les personnes qui ont bénéficié de prêts sans papiers auraient remboursé l'argent et Challoner aurait alors pu rembourser le client d'origine, mais cela ne s'est pas produit. Cela se produit.

Au lieu de cela, beaucoup de ces personnes n’ont pas pu rembourser l’argent ou ont refusé de rembourser les prêts, et comme il n’y avait aucune pièce justificative, il n’y avait aucun moyen de les forcer à rembourser l’argent.

Cela a ensuite laissé des trous dans les comptes de personnes qui pensaient avoir investi cet argent.

« Tout cela s'intensifie, et au lieu d'arrêter la grande roue, continuez à essayer de boucher les trous », a suggéré Gillan, comparant le projet à un jeu de « Whack-a-Mole ».

L'avocat poursuit : « Le problème immédiat est résolu jusqu'au lendemain, lorsqu'un autre problème surgit ».

Le détective Gedda Lynch a convenu avec M. Gillan qu'il s'agissait « d'un désastre qui attendait d'être découvert, mais malheureusement il n'a pas été détecté pendant longtemps et les choses sont devenues incontrôlables ».

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L'enquêteur a également expliqué que même si la banque a subi une perte de 2,7 millions d'euros, indemnisant la majorité des clients, Challoner n'a pas bénéficié financièrement du stratagème.

Il a convenu avec M. Gillan que Gardai avait mené un dossier financier approfondi sur Challoner, y compris des contrôles auprès des commissaires au revenu et à la protection sociale, et a conclu qu'il n'avait aucun signe de richesse.

Il a accepté une suggestion de l'avocat selon laquelle Challoner « essayait de répondre à ces demandes » [of the customers] Au lieu de remplir ses propres poches.

Le détective Gedda Lynch a déclaré à M. Storan que Challoner avait commencé à travailler chez AIB à l'âge de 18 ans et avait démissionné à la suite d'une enquête interne sur la banque en 2018.

Les délits sont survenus trop tard lorsque la banque a procédé à un audit interne d'un nouveau système, qui permettait aux responsables de la banque d'accorder des prêts à la clientèle allant jusqu'à 30 000 euros sans aucune autre sanction.

Grâce à cet audit, il a été découvert qu'un pourcentage élevé de contournements du système était lié à Challoner.

L'enquêteur a expliqué que Challoner avait commis trois types de fraude différents.

Il a préparé plus de 44 prêts fictifs concernant 21 clients différents.

Il a pris de l'argent à 22 clients sous prétexte qu'il le déposait sur un compte de placement qui n'a jamais été ouvert.

Finalement, il a fourni un total de 900 000 € à 33 clients sans aucune paperasse ni aucun accord de prêt grâce au nouveau système qui a ensuite été révisé.

Dans un cas précis, qui a été porté devant le tribunal à titre d'exemple, un client qui connaissait Challoner depuis plus de 40 ans a déclaré à la police qu'il avait contracté un emprunt pour construire une maison sans remplir aucun document.

Il a finalement remboursé une partie de ce prêt en espèces et l'a remis à Challoner dans une taverne.

L'enquêteur a convenu avec l'avocat que Challoner «volait effectivement la banque» des clients dont les prêts avaient été refusés ou retardés.

Il a ajouté qu'il y avait un mouvement de fonds entre les comptes clients sans l'autorisation des clients.

Le détective Gedda Lynch était d'accord avec M. Gillan sur le fait que Challoner avait pleinement coopéré à l'enquête au sein de la branche et avait ensuite coopéré à l'enquête policière.

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« Cela aurait pu être une enquête beaucoup plus vaste sans sa coopération. « Il a essayé de contribuer à l'enquête du mieux qu'il pouvait », a déclaré le détective.

Il a admis que le plaidoyer de culpabilité de Challoner était « important » et a déclaré qu'il y avait eu des milliers de transactions. « Cela aurait été une entreprise énorme. »

L'enquêteur a réitéré qu' »il n'y a aucune preuve que Challoner ait bénéficié financièrement de quelque manière que ce soit de ce projet ».

Il a admis qu'il était une personne respectée au sein de la banque et par les clients qui ont établi des relations avec lui parce qu'il était très pratique dans son domaine de carrière.

Il a souligné que Challoner faisait partie de ces personnes qui répondaient au téléphone et cherchaient de l'aide.

Gillan a décrit son client comme un homme « timide et calme », né dans la campagne de Galway et ayant grandi dans la ferme familiale.

Il a déménagé à Dublin et a commencé à travailler chez AIB à l'âge de 18 ans. Il s'est marié plus tard et a deux filles.

L'avocat a déclaré que son client continue d'exprimer de profonds remords et a demandé au tribunal d'accepter qu'il ait contribué à l'enquête policière et d'assumer l'entière responsabilité de son comportement offensant afin de garantir qu'aucun de ses autres collègues qui pourraient avoir signé le document correspondant ne soient pointés du doigt. documents.

M. Gillan a déclaré que Chaloner avait le sentiment d'avoir fait honte à lui-même, à sa femme et à sa famille élargie.

Il a demandé au tribunal de « prendre du recul » et de ne pas « négliger » les personnalités importantes impliquées, mais plutôt de prendre en compte les « preuves très justes » fournies par l'enquêteur sur la façon dont le stratagème a commencé.

« C'est un cas où une personne soumise à une pression extrême prend d'abord des décisions stupides pour aider des gens qui viennent de devenir incontrôlables, et au lieu de crier 'stop', elle continue », a déclaré Gillan.

Il a remis un rapport psychologique au tribunal ainsi que de nombreuses références et lettres de personnes, dont l'épouse de Challoner et une organisation caritative qu'il aide actuellement.

L'avocat a déclaré que tous ceux qui avaient rédigé les références savaient pourquoi Challoner était au tribunal.

M. Gillan a déclaré que depuis qu'il avait quitté la banque, Challoner travaillait comme livreur de pizza.

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Nvidia dépasse Microsoft pour devenir l’entreprise publique la plus valorisée au monde | Actualité économique

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Nvidia dépasse Microsoft pour devenir l’entreprise publique la plus valorisée au monde |  Actualité économique

On attribue à ce soi-disant fractionnement d’actions le mérite d’avoir poussé la valeur du fabricant de puces à des niveaux records, 12 jours après qu’il ait pris la deuxième place devant Apple.

par James Sellars, journaliste économique @Sky News Biz


Mardi 18 juin 2024 à 19h58, Royaume-Uni

Microsoft a été largement détrônée en tant qu’entreprise publique la plus valorisée au monde.

Nvidia, qui vient de dépasser pomme Pour la deuxième place Avancez ce mois-cidéposé Microsoft Mardi, lors des échanges, ses actions ont augmenté de plus de 3 %.

Le titre est en hausse de plus de 170 % cette année étant donné la position de leader du fabricant de puces dans la course à l’intelligence artificielle (IA) avec 80 % du marché des processeurs.

Dernier argent :
Prévisions du grand moment d’inflation de demain

Le récent mouvement à la hausse a porté sa valeur marchande à 3,326 billions de dollars.

Il avait atteint 2 000 milliards de dollars en février.

L’essor rapide de l’entreprise représente une nouvelle étape dans le secteur technologique, qu’Apple domine depuis le lancement de l’iPhone en 2007.

Apple a perdu sa couronne au profit de Microsoft plus tôt cette année, les inquiétudes concernant la demande d’iPhone ayant pesé sur le titre.

L’investissement de Microsoft dans OpenAI, le fabricant de ChatGPT, a également été bénéfique pour son titre, car il prend une avance précoce dans le domaine de l’IA générative.



image:
La croissance du cours des actions d’Apple n’a pas réussi à suivre le rythme de la croissance des entreprises à la pointe de la technologie de l’intelligence artificielle. Photo : AP

La demande pour les actions Nvidia a été stimulée plus tôt ce mois-ci par un fractionnement d’actions qui a créé davantage de capitaux propres et l’a rendu plus attractif pour les investisseurs particuliers, ont déclaré les analystes.

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Cela leur a coûté plus de 1 000 $ chacun avant de se séparer le 7 juin.

Vidéo sur l’intelligence artificielle – Ce que vous devez savoir

Les actions Microsoft n’ont augmenté que de 19 % au cours de l’année écoulée jusqu’à présent – ​​une hausse généralement considérée comme satisfaisante, mais compte tenu des performances enviables de Nvidia.

La demande pour les processeurs de l’entreprise californienne dépasse l’offre, tandis que Microsoft, Meta Platforms et son propriétaire Google dépensent gros dans la course au développement des capacités informatiques de l’IA.

En savoir plus:
Apple intègre l’intelligence artificielle dans ses nouveaux téléphones

Il s’agit d’une édition limitée de l’histoire, donc malheureusement ce contenu n’est pas disponible.

Débloquez la version complète

Les observateurs du marché ont déclaré que la hausse des actions de Nvidia mardi à elle seule avait ajouté plus de 100 milliards de dollars à sa valeur marchande.

Sam North, analyste de la plateforme d’investissement eToro, a attribué la prévision de fractionnement d’actions – et la scission elle-même – à la récente hausse des cours des actions.

« Un fractionnement d’actions peut réduire le cours de l’action, ce qui rend l’achat plus abordable pour les investisseurs individuels », a-t-il expliqué.

« Avec Nvidia divisant ses actions 10:1, les investisseurs particuliers sont les vrais gagnants ici. »

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Les parkings de l’aéroport de Dublin sont « complets » pendant plusieurs jours pendant la haute période estivale – The Irish Times

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Les parkings de l’aéroport de Dublin sont « complets » pendant plusieurs jours pendant la haute période estivale – The Irish Times

Les parkings de l’aéroport de Dublin ont été complets pendant plusieurs jours pendant la haute période estivale et « toutes les options pour ajouter des places ont été épuisées », selon une présentation préparée par la DAA aux députés et sénateurs.

Des représentants de la DAA, exploitants de l’aéroport de Dublin, doivent comparaître mercredi devant le comité des transports de l’Oireachtas.

La présentation du département de l’aviation au comité a déclaré que « la demande est élevée » et « l’offre est limitée » pour le stationnement à l’aéroport et que « les passagers doivent réserver tôt ».

« Certains jours, au plus fort de l’été, les billets étaient déjà épuisés », ajoute-t-elle. « Toutes les possibilités d’ajout de places ont été épuisées. »

La Commission de la concurrence et de la consommation (CCPC) a annulé le projet d’achat par la DAA de l’ancien Quick Park voisin, au motif que cela pourrait lui donner un monopole de stationnement et augmenter les prix.

La DAA a déclaré fin mars qu’elle ne ferait pas appel de la décision du régulateur de la concurrence de bloquer l’achat de l’ancienne installation QuickPark.

Elle avait déclaré à l’époque qu’elle « avait pris cette décision après un examen attentif de la décision du CCPC et afin de remettre les 6 200 places de l’installation sur le marché pour les passagers à temps pour l’été ».

En mai, l’Irish Times a rapporté qu’il était possible que la DAA loue les installations de QuickPark pour atténuer ses problèmes de stationnement en été.

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Il est entendu que l’administration aéroportuaire a pris un certain nombre de contacts avec le propriétaire concernant cet accord de location, mais aucun accord n’a encore été conclu.

Lorsqu’on lui a demandé s’il s’agissait d’une option pour ajouter des places désormais épuisées, le communiqué de la DAA a déclaré qu’il « aborderait plus en détail la situation du stationnement à l’aéroport de Dublin lors de la réunion de demain ». [Committee] une classe. »

La présentation aux politiques souligne également que « les parkings nécessitent un permis de construire ». Le communiqué de la DAA ne précise pas si elle a l’intention de soumettre une demande de permis de construire pour un autre parking destiné à desservir l’aéroport de Dublin.

Kenny Jacobs, directeur général de DAA, doit comparaître devant la commission des transports aux côtés de Gary McLean, directeur général de l’aéroport de Dublin, et Niall McCarthy, directeur général de l’aéroport de Cork.

Le but de la réunion est d’informer les TD et les sénateurs de la manière dont les aéroports de Cork et de Dublin se préparent pour l’été 2024.

La présentation indique également que les aéroports de Cork et de Dublin sont prêts pour la période estivale avec 1,2 million de passagers attendus à Cork et plus de 10 millions de passagers à Dublin entre mai et août.

« DAA continue de travailler avec IAA », dit-elle [Irish Aviation Authority] « En tant qu’organisateur de créneaux horaires et nos clients aériens, nous devons gérer la capacité de l’aéroport de Dublin et maintenir le maximum actuel de 32 millions de passagers au terminal. »

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L’année dernière, la DAA a demandé à l’autorité de planification locale, le conseil du comté de Fingal, d’augmenter le plafond à 40 m.

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Un ex-avocat sort de la faillite après près de sept ans – Irish Times

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Un ex-avocat sort de la faillite après près de sept ans – Irish Times

La Cour suprême a décidé d’exempter de faillite un ancien avocat.

En novembre 2017, le tribunal a déclaré John Tobin en faillite à la suite d’une assignation délivrée par le fisc après avoir obtenu des jugements à son encontre pour un montant de 405 808 €.

Il était prévu qu’elle soit libérée de sa faillite en 2018.

Cependant, il est resté en faillite après que l’administrateur en charge de son dossier de faillite, le cessionnaire officiel (OA), a demandé à la Haute Cour en 2021 une prolongation en raison du prétendu manquement de M. Tobin à coopérer pleinement concernant ses actifs.

L’OA a obtenu une ordonnance de la Cour suprême prolongeant la faillite sur une base temporaire en attendant la décision sur les demandes de prolongation de la faillite et d’ordonnance de paiement de la faillite. Il a également fait appel de la décision de la Cour suprême de 2017.

La Cour d’appel et la Cour suprême ont rejeté ses appels.

L’affaire a été portée devant le juge Mark Sanfey lundi, à qui Edward Farrelly, au nom de l’OA, a déclaré que les parties avaient réglé l’affaire après des discussions approfondies en dehors du tribunal.

L’ensemble du processus de faillite a duré plus longtemps que prévu, a déclaré l’avocat.

Cependant, son client était satisfait de l’entente de règlement et souhaitait que le tribunal annule ses demandes de prolongation de la faillite de M. Tobin.

L’avocat a ajouté que les autres parties concernées, y compris le ministère du Revenu, ne s’étaient pas opposées à l’accord de règlement.

Le tribunal pourrait également formellement libérer M. Tobin, dont l’adresse est Cornmarket, Robert Street, Limerick, de sa faillite, a indiqué l’avocat.

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Le juge a noté que dans le cadre du règlement, M. Tobin apporterait une contribution financière à sa succession en cas de faillite et qu’il avait également fourni à l’OA des documents et informations supplémentaires.

Le juge a déclaré que cela serait bénéfique pour les créanciers de Tobin.

Le tribunal s’est contenté de radier les réclamations de l’OA et de rendre une ordonnance formelle permettant à M. Tobin de sortir de la faillite.

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