Fin février, une lectrice que nous appellerons Joan était sur Facebook et est tombée sur un article qui semblait provenir d'une source d'information irlandaise réputée, soulignant comment une personnalité de la télévision irlandaise réputée avait réussi à gagner une grosse somme d'argent après quelques années. des plaisanteries. Investir dans la crypto-monnaie.

L’article regorgeait de citations d’autres célébrités irlandaises qui ont également gagné beaucoup d’argent grâce aux crypto-monnaies.

Vous savez probablement où cela va, n'est-ce pas ?

Mais Joan n'a pas fait ça.

« Il y avait un lien dans le contenu, j'ai cliqué sur le lien et je me suis inscrit pour prendre un appel », a-t-elle écrit. « En moins de cinq minutes, un homme m'a appelé, m'a posé quelques questions sur mon âge et, comme j'avais la cinquantaine, m'a proposé une réduction pour effectuer un dépôt. »

Il lui a dit que la caution était normalement de 250 €, mais il l'avait enregistrée pour 200 €. Je pensais à des jours heureux.

« Je lui ai donné les coordonnées de ma carte de crédit pour effectuer le paiement. Il m'a dit que la plateforme fonctionnait sur l'intelligence artificielle et que je n'avais rien d'autre à faire que de voir mon investissement croître. Il m'a ensuite dit qu'on me désignerait un gestionnaire de compte qui le ferait. contactez-moi le lendemain pour me préparer au trading.

Effectivement, l’appel est arrivé et le « gestionnaire d’investissement » – un homme appelé Max – a demandé à Joan de télécharger une application où elle pouvait voir que 200 € étaient désormais 208 €.

«Max m'a dit qu'il travaillait avec une commission de 10 pour cent de mes bénéfices et qu'il toucherait sa commission à la mi-avril», dit-elle.

« Il m'a demandé combien d'argent je voulais gagner, et je lui ai dit que quelques milliers d'euros seraient bien. Il m'a dit que je ne gagnerais pas ce genre d'argent avec un dépôt de 200 €, alors il m'a donné quelques chiffres de bénéfices si je le faisais. pourrait déposer plus d’argent. Il m’a dit que la valeur du Bitcoin était à son plus haut niveau jamais vu et que le bénéfice « logement » arriverait à la mi-avril 2024, et que plus vous investissez, plus vous pourriez rapporter de bénéfices. lui où se trouvait le siège de cette entreprise et il a déclaré : « Max et moi avions l'habitude de nous parler tous les deux ou trois jours au téléphone, principalement pour me tenir au courant de mes revenus », a écrit Joan.

Puis, deux semaines après le premier contact, Max a envoyé à Joan un message sur Telegram disant : « Son service de conformité a besoin d'une pièce d'identité de ma part pour des raisons de conformité. Je lui ai donc envoyé des photos de mon permis de conduire, recto et verso, et il m'a demandé de lui envoyer des photos de mon permis de conduire. lui aussi des photos. Une photo de moi tenant mon permis de conduire.

Fin mars, Joan avait investi 8 500 €.

« J'ai demandé à Max ce qu'il adviendrait de mon solde de revenus à la mi-avril, et il m'a répondu que je pouvais retirer une partie ou la totalité de mon argent, auquel cas je ne paierais aucun impôt. Il a répondu : « Si je laissais une partie ou la totalité de mon argent. mon argent là-bas, je devrais payer des impôts, mais je ne paierais des impôts que sur mes revenus.

«Il m'a dit que j'obtiendrais une attestation fiscale pour les impôts payés en Suisse et que le taux d'imposition y est compris entre 15 et 20 pour cent. Ce type, Max, m'a envoyé une très belle lettre de Pâques pour moi et ma famille. Parfois, il me demandait si ! J’étais obligé de retirer de l’argent, alors j’ai dit « non » et j’étais heureux de continuer à faire croître mes investissements.

« Je réalise maintenant qu'il me posait cette question parce que si je voulais retirer une partie de mon argent, il m'aurait dit qu'il y aurait des impôts à payer et il m'aurait demandé de lui remettre plus d'argent pour ce retrait. »

Fin mars, elle a parlé à une amie de ses investissements.

« Elle soupçonnait vraiment que j'étais victime d'une arnaque, et lorsque j'ai recherché l'entreprise sur Google, tous les avis disaient qu'il s'agissait d'une arnaque. J'étais vraiment nerveux à l'époque à l'idée d'avoir pu me faire arnaquer. »

« J'ai donc testé Max Man en demandant le retrait de mes fonds le jeudi 4 avril 2024. Il m'a envoyé un 'formulaire de retrait' précisant que je devrais payer un impôt et une commission de 1 800 € pour un retrait de 9 000 €. . Je lui ai dit que je n'avais plus d'argent pour payer la taxe/commission. J'ai dit que j'aimerais retirer mon dépôt, auquel cas je n'aurais pas à payer d'impôts. Je lui ai alors dit que je voulais clôturer mes dépôts (c'est ainsi qu'il désigne mon argent sur le marché des changes) et il m'a dit que je faisais une très grosse erreur et que je perdrais tous mes bénéfices. Je lui ai dit que j'étais en crise financière et que j'avais besoin de l'argent de mon dépôt, qui s'élevait désormais à 8 500 euros.

Max lui a dit qu'elle devrait attendre une semaine pour obtenir l'argent et Joan a remercié Max pour son aide.

« Le lundi 8 avril, j'ai ouvert l'application Telegram pour envoyer à Max un message concernant la récupération de mon argent et j'ai découvert que Max avait supprimé toutes nos discussions Telegram et que la connexion à mon compte d'investissement avait également disparu. »

La triste vérité est que son argent a probablement disparu pour de bon, car elle a clairement été victime d’une arnaque à l’investissement.

Nous avons envoyé les détails à Niamh Davenport de FraudSmart, l'unité de cybercriminalité de la Fédération irlandaise des banques et des paiements.

« Les escroqueries liées aux investissements, y compris les escroqueries liées aux cryptomonnaies, sont en augmentation et deviennent de plus en plus sophistiquées et sophistiquées », dit-elle. « Les fraudeurs se cachent derrière des sites Web qui peuvent sembler légitimes et utilisent les médias sociaux et la publicité en ligne pour cibler leurs victimes en leur promettant des rendements élevés, les incitant souvent à partager des informations personnelles et financières.

« Une fois que la victime accepte de payer et que les fonds arrivent sur le compte de l’escroc, le criminel transfère rapidement les fonds vers plusieurs autres comptes, souvent à l’étranger, où ils sont ensuite encaissés. »

Elle a souligné que quiconque pense avoir été victime d'une fraude doit le signaler le plus rapidement possible à sa banque et à An Garda Síochána. Chaque cas de fraude signalé fait l'objet d'une enquête approfondie et les banques et institutions financières feront de leur mieux pour aider les clients à récupérer leur argent, si possible.

Davenport ajoute que comme les fraudeurs ciblent de plus en plus directement les consommateurs, « il est important que nous sachions tous comment nous protéger. En particulier, le public doit se méfier des publicités en ligne et sur les plateformes de médias sociaux, même s'il s'agit de publicités payantes ou soutenues. en utilisant des marques ou des noms de marque familiers Arrêtez de réfléchir et contactez l'entreprise de manière indépendante pour vérifier les détails.