Connect with us

Economy

Un ancien employé du BOI affirme que l’argent de la proposition utilisé à des fins autres que l’immobilier est un « conte de fées »

Published

on

Un ancien employé du BOI affirme que l’argent de la proposition utilisé à des fins autres que l’immobilier est un « conte de fées »

Un ancien employé de la Bank of Ireland a qualifié de « conte de fées » la suggestion faite par l’avocat de Michael Lane selon laquelle l’argent pourrait être utilisé à d’autres fins que l’achat de propriétés spécifiques.

M. Lane (55 ans), de Millbrook Court, Redcross, Co Wicklow, est jugé pour avoir volé environ 27 millions d’euros auprès de sept institutions financières. Il a plaidé non coupable de 21 chefs d’accusation de vol qualifié à Dublin entre le 23 octobre 2006 et le 20 avril 2007.

L’accusation avance que Lin a obtenu plusieurs prêts hypothécaires sur les mêmes propriétés, dans une situation où les banques ignoraient que d’autres institutions fournissaient également du financement.

Les institutions financières participantes sont la Bank of Ireland, la National Bank of Ireland (plus tard connue sous le nom de Danske Bank), l’Irish Permanent Life, l’Ulster Bank, l’ACC Bank, la Bank of Scotland Ireland et l’Irish National Building Society (INBS).

Paul Comiskey-O’Keeffe a montré jeudi à l’ancien directeur commercial de la Banque d’Irlande, Jim Madden, lors du contre-interrogatoire, un certain nombre de courriels internes et d’autres documents.

une offre

M. Madden a témoigné mercredi qu’il avait préparé une demande de financement pour l’achat de huit propriétés résidentielles. Il a également déclaré qu’il avait rencontré Lin en 2005 au sujet d’une proposition de financement du développement à l’étranger, mais que cela n’avait pas abouti.

Madden a déclaré aux avocats de la défense qu’il ne savait pas que les responsables de la Banque d’Irlande avaient identifié des problèmes avec l’enregistrement de la garantie de la banque sur un prêt distinct en 2003 ou 2004.

Il a déclaré qu’il ne savait pas qu’un responsable de la banque avait suggéré en 2004 qu’une plainte soit déposée auprès du Barreau, ce qui ne s’est pas produit.

M. Madden a rejeté la suggestion de la défense selon laquelle il savait que Lane prêtait auprès d’autres banques.

Propriétés

M. Comiskey-O’Keeffe a déclaré à M. Madden qu’il était conscient que l’intention de M. Lynn n’était pas de dépenser cet argent pour ces propriétés, mais pour des développements externes.

Madden a répondu que non, ajoutant que c’était un « mensonge ». Il a déclaré que l’offre de prêt visait à acheter huit propriétés résidentielles.

READ  Les mines de Tara coûtent 1 million d'euros par semaine pour les maintenir inutilisées

L’avocat de la défense a ensuite déclaré à M. Madden que le contenu des documents soumis à la banque « ne lui importait tout simplement pas », car il était au courant des intentions de M. Lane. M. Madden a répondu que la banque n’aurait pas accordé le prêt sans garantie.

M. Comiskey-O’Keeffe a suggéré que la banque disposait d’une garantie sous la forme d’un engagement d’avocat et d’une assurance responsabilité civile professionnelle.

Madden a répondu « non », affirmant que la banque voulait la première accusation légale. « Le reste n’est qu’un conte de fées », a-t-il ajouté.

Lors du réinterrogatoire, John Berry BL, poursuivant, a déclaré que le prêt était uniquement destiné à l’achat de propriétés et a reconnu qu’il avait décrit toute autre chose comme un « conte de fées » lors du contre-interrogatoire.

Messages électroniques

Comiskey O’Keeffe a suggéré que certains courriels montraient que Madden avait déposé une demande au nom de John Riordan en 2005, qu’il était au courant des développements à Carrick-on-Shannon et qu’il tentait de « rectifier une mauvaise affaire pour la banque ». « .

Il a été précédemment indiqué au procès que M. Riordan était un ancien partenaire commercial de M. Lane.

M. Madden a déclaré qu’il ne se souvenait d’aucune relation avec M. Riordan, mais a admis que c’était le cas.

Il a accepté l’affirmation de la défense selon laquelle, quels que soient les arrangements entre M. Riordan et M. Lane, son client encourait une responsabilité de 176 000 €.

Comiskey O’Keefe a déclaré à M. Madden qu’il était « pleinement conscient » de la situation à l’époque. Le témoin a démenti et affirmé que le comité de crédit du groupe avait identifié un « passif potentiel ». «Je transmettais ce message», a déclaré M. Madden.

Il a également convenu que M. Riordan conserverait la responsabilité jusqu’à son transfert à M. Lane, et a déclaré : « Il n’y avait aucune responsabilité pour M. Lane jusqu’à ce qu’il se porte volontaire pour prendre la relève. »

Il a nié avoir connaissance du contexte précis de ce prêt et a déclaré que sa participation s’était limitée au « règlement des obligations en cours ».

La défense a suggéré que M. Madden était « fortement impliqué » dans l’opération. Il a dit qu’il ne s’en souvenait pas, mais que cela devait être « arrangé » puisque le comité de crédit du groupe a émis ces instructions en relation avec la demande de financement de M. Lane pour l’achat de huit propriétés résidentielles.

READ  Chaos dans les transports alors que les chauffeurs de taxi irlandais fuient la nouvelle taxe technologique et les menaces de suspension pour ceux qui enfreignent les règles - The Irish Sun

Il a reconnu que les informations relatives aux projets de Lin à l’étranger avaient été incluses dans la candidature soumise en octobre 2006.

Projets à l’étranger

M. Comiskey-O’Keeffe a suggéré à M. Madden qu’il avait déjà parlé à M. Lynn du financement de projets extérieurs en 2006, alors que la discussion en 2005 portait sur un achat à Capel Street, qu’il a rejeté.

M. Madden était d’accord avec la défense selon laquelle il ressortait clairement des documents présentés qu’il y avait eu une demande antérieure concernant la rue Capel. Il n’était pas d’accord sur le fait que la demande de 2006 concernait le développement externe.

Comiskey O’Keefe a suggéré que la demande d’intérêts uniquement reflétait la « nature temporaire du prêt », et Lane l’a informé que « ceux-ci seraient récupérés grâce à des transactions immobilières à l’étranger ».

Ce n’était pas du tout le cas, a déclaré le témoin. C’était une hypothèque complète et normale du début à la fin.

Le juge Martin Nolan a déclaré au témoin que la défense lui avait demandé si la banque avait prêté de l’argent pour acheter des maisons, et il a répondu « du début à la fin ».

Alors le juge a demandé : Comprenez-vous la question ? «Je comprends l’allusion», a répondu M. Madden.

Il était d’accord avec Perry sur le fait que son point de vue sur le prêt faisait référence à la durée entière du prêt, et non à la période initiale de trois ans avec intérêts uniquement.

Comiskey O’Keefe a interrogé jeudi Stephen McCarthy, ancien employé de l’Ulster Bank, à propos d’une réunion avec Lane en septembre 2006.

M. McCarthy a témoigné mardi 7 novembre qu’il était impliqué dans une demande de prêt de 3,65 millions d’euros de M. Lane concernant l’achat de 11 immeubles de placement résidentiels à Dublin.

L’avocat de la défense a déclaré à McCarthy que son client avait payé son transport le jour de la réunion et lui avait également donné environ « 200 ou 300 euros en espèces » pour prendre un verre.

READ  Le co-fondateur de Glenveagh Properties, Justin Bickle, décède à 51 ans - News 24

« Ce ne sont que des mensonges », a répondu M. McCarthy.

L’avocat de la défense a déclaré que Lane avait mentionné le nom de McCarthy dans des preuves antérieures lors de la liste des responsables de la banque qui avaient reçu des avantages en nature ou des paiements directs de sa part.

Lorsque Comiskey O’Keeffe lui a demandé s’il le niait, M. McCarthy a répondu : « Absolument, absolument à 100 pour cent. Je ne pourrais pas être plus sûr. »

Il a déclaré qu’il ne croyait pas que M. Lane l’avait payé pour un vol de Cork à Dublin.

M. McCarthy était d’accord avec l’avocat de la défense selon lequel on ne lui avait demandé de faire une déclaration à la police qu’en 2016.

Il a rejeté l’affirmation de la défense selon laquelle il était « au courant de l’intention de M. Lin d’utiliser les fonds » dans sa société internationale de promotion immobilière.

L’avocat de la défense a souligné que la période de deux ans portant uniquement sur les intérêts était « conforme à la facilité de transition » et qu’elle n’avait « jamais été destinée » à maintenir le prêt tout au long de sa durée de 20 ans.

« Non, pas du tout », a déclaré M. McCarthy.

Il a convenu avec Karl Finnegan SC, poursuivant, lors du réexamen, que les documents de prêt indiquaient que les versements se transformeraient en principal et intérêts après la période de deux ans d’intérêts uniquement.

Il a admis avoir examiné les documents soumis dans le cadre de la demande afin d’évaluer la capacité de payer de M. Lane, qui comprenait ses revenus provenant de Kendar Holdings.

M. McCarthy a déclaré que Lane ne lui avait pas dit qu’il avait par la suite obtenu un prêt de la Bank of Ireland pour acheter l’une des propriétés pour lesquelles il avait demandé un prêt à l’Ulster Bank.

Le procès se poursuit devant le juge Nolan et le jury.

Continue Reading
Click to comment

Leave a Reply

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *

Economy

Le régulateur américain ferme l’auditeur des médias de Trump pour « fraude massive » – The Irish Times

Published

on

Le régulateur américain ferme l’auditeur des médias de Trump pour « fraude massive » – The Irish Times

La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a fermé le cabinet d’audit de la société de médias sociaux de Donald Trump, l’accusant de « fraude massive ».

Le régulateur américain a accusé vendredi BF Borgers et son fondateur, Ben Borgers, d’avoir faussement déclaré à leurs clients que leurs travaux d’audit seraient conformes aux normes américaines et d’avoir fabriqué des documents.

Elle a déclaré que Borgers, l’un des auditeurs les plus prolifiques des sociétés publiques américaines, était responsable de « l’une des plus grandes faillites globales des contrôleurs d’accès de nos marchés financiers ».

Sans admettre ni nier les conclusions de la SEC, l’entreprise a accepté de payer une amende de 12 millions de dollars (11,15 millions d’euros) et Ben Borgers doit payer 2 millions de dollars. M. Borgers n’a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire.

BF Borgers s’est rapidement développé pour devenir auditeur de centaines de petites et microentreprises – y compris le Trump Media and Technology Group de l’ancien président américain – mais la Securities and Exchange Commission a déclaré que les trois quarts de ses audits étaient défectueux.

L’agence a déclaré qu’elle intervenait pour fermer définitivement ce qu’elle appelle une « fraude massive » et une « usine d’audit bidon », en disant aux clients de Burgers qu’ils devraient vérifier les états financiers antérieurs s’ils contenaient des erreurs. La SEC a déclaré que « l’échec délibéré et systématique » de la société à respecter les normes professionnelles avait affecté plus de 1 500 des dossiers déposés par la société.

Borgers a constitué la huitième plus grande liste de clients de tous les cabinets d’audit américains en seulement 15 ans, tout en opérant toujours dans un immeuble d’un étage dans une banlieue de Denver, au Colorado. Son dossier réglementaire le plus récent montrait qu’elle ne comptait que 50 employés, dont 10 étaient des experts-comptables agréés. Borgers lui-même a signé plus de 140 opinions d’audit l’année dernière, selon Ideagen Audit Analytics, soit bien plus que tout autre comptable aux États-Unis.

READ  Colère parce que les propriétaires de voitures de société subissent une énorme augmentation des impôts en nature

Les régulateurs ont émis des avertissements de plus en plus forts sur la qualité de leur travail.

Il a été constaté que son entreprise présentait un déficit de 100 pour cent dans les audits examinés par le Public Company Accounting Oversight Board, et le Conseil de comptabilité de l’État du Colorado lui a infligé une amende de 5 000 $ plus tôt cette année pour de mauvais audits des régimes de retraite de F Borgers. Travailler dans ce pays l’année dernière.

L’ordonnance de la Securities and Exchange Commission interdisant à l’entreprise de procéder à un audit public laisse plus de 170 entreprises publiques américaines à la recherche de nouveaux comptables, un problème qui a semblé avoir un impact sur le cours de certaines actions vendredi.

« Trump Media a hâte de travailler avec de nouveaux partenaires d’audit conformément à l’ordonnance d’aujourd’hui de la SEC », a déclaré la société.

Le régulateur a déclaré qu’il surveillerait la situation et a indiqué aux entreprises qu’elles avaient droit à des prolongations limitées pour soumettre leurs résultats financiers si nécessaire.

« Les rapports déposés avant la date de l’ordonnance ne doivent pas nécessairement être modifiés uniquement en raison de l’ordonnance », a déclaré la SEC, mais a ajouté : « Les émetteurs devraient déterminer si leurs demandes peuvent devoir être modifiées pour répondre à l’ordonnance. » Toute lacune dans les rapports découlant de l’implication de BF Borgers.

– Copyright Financial Times Limité 2024

Continue Reading

Economy

La compagnie de bus verse une compensation pour le comportement du conducteur à une femme avec des enfants handicapés

Published

on

La compagnie de bus verse une compensation pour le comportement du conducteur à une femme avec des enfants handicapés

Une entreprise de transport a été condamnée à verser 5 000 € d’indemnisation pour le comportement d’un de ses chauffeurs de bus à une femme qui voyageait dans le bus avec des enfants handicapés.

La femme a déclaré lors d’une audience de la Commission des relations du travail que la compagnie de bus avait violé la loi sur l’égalité de statut en traitant ses enfants de manière discriminatoire.

L’entreprise n’a pas contesté la plainte déposée par la femme auprès du WRC au nom de ses enfants et a déclaré que le comportement du conducteur était « totalement inacceptable » et « extrêmement malheureux ».

La femme a déclaré à WRC que l’accident s’est produit le 26 juillet 2023 alors qu’elle prenait le bus avec ses trois enfants, dont deux doivent être dans une poussette handicapée à tout moment lorsqu’ils voyagent en raison de leurs problèmes de santé.

Elle a expliqué qu’elle se tenait à l’arrière sous une pluie battante pour permettre aux autres passagers de monter à bord du bus en premier afin de ne pas prendre de place supplémentaire.

Elle a témoigné qu’elle avait demandé au conducteur : « Est-ce que je ne peux pas conduire » après qu’il lui ait lancé un « regard sale ».

La femme se souvient avoir pensé que le conducteur plaisantait avant de réaliser qu’il était sérieux lorsqu’il a répondu : « Pas vraiment, non. »

Lorsque j’ai demandé quel était le problème, elle a répondu que le chauffeur n’avait même pas scanné la carte de voyage qu’elle lui avait montrée comme preuve qu’elle était une soignante.

Elle a affirmé qu’il continuait à lui crier : « Continue si tu veux y aller. »

READ  Les prix des billets d'avion vont augmenter en raison des prix du pétrole

WRC a appris qu’il n’y avait pas de problème, car les places pour personnes handicapées et chariots dans le bus étaient gratuites.

La femme a déclaré qu’elle n’avait pas pris les transports en commun depuis l’incident en raison de l’attitude et du comportement du conducteur, qui lui ont causé « du stress, de l’anxiété et de l’embarras ».

La représentante de la compagnie de bus s’est excusée et a exprimé ses profonds regrets pour le mécontentement et l’embarras que cet incident lui a causé.

WRC a appris que l’opératrice avait écrit une lettre à la femme suite à sa plainte pour déclarer qu’un tel comportement « n’est en aucun cas toléré ou toléré ».

Il a également été rapporté que le conducteur avait été identifié et interrogé par l’administration locale au sujet de l’incident.

L’entreprise a déclaré qu’elle s’engage pleinement à être « l’entreprise de transport la plus durable et la plus axée sur le client d’Irlande », le principe « le client d’abord » étant considéré comme l’une des valeurs fondamentales de l’organisation.

Le WRC a appris que tout le personnel est censé fournir le meilleur service à la clientèle et être sensible aux besoins des passagers à tout moment, en particulier ceux ayant des besoins supplémentaires ou des exigences d’accès.

L’entreprise a reconnu que le comportement du conducteur ce jour-là n’était pas conforme à sa philosophie ni au niveau de professionnalisme attendu en tant qu’employé de la fonction publique.

Le pilote a quitté l’entreprise en septembre 2023, a appris WRC.

L’acteur s’est également excusé auprès de la femme de ne pas avoir communiqué sur sa plainte, qui, selon lui, était due à des problèmes administratifs et à un congé de maladie.

READ  Yarnud Irene signs deal for 750 new Darts to expand services

Cependant, l’entreprise a exprimé l’espoir que l’enquête rapide sur l’incident démontrera son engagement envers un service client au plus haut niveau.

WRC a appris que l’entreprise travaille activement avec les organisations d’accessibilité et les clients pour déterminer la meilleure façon de relever les défis opérationnels auxquels sont confrontées les personnes handicapées lorsqu’elles voyagent en bus.

L’entreprise a proposé au responsable de l’accessibilité récemment nommé de rencontrer la femme et de voyager avec elle et ses enfants dans le bus à sa convenance afin qu’elle puisse mieux comprendre ce qu’elle faisait bien et également comprendre les défis qui devaient être relevés.

Il l’a également invitée à participer au programme d’assistance aux voyages, qui forme les utilisateurs ayant des besoins supplémentaires à voyager de manière autonome dans les services de transports publics.

Mary Flynn, responsable de l’arbitrage du WRC, a statué que l’entreprise avait violé la loi sur l’égalité de statut en discriminant les enfants sur la base du handicap.

Mme Flynn a ordonné à la compagnie de bus de verser une indemnité de 5 000 € à la plaignante et a également encouragé la femme à accepter son offre d’assistance et de soutien.

Continue Reading

Economy

La maison minimaliste d’Allihies à 295 000 € pourrait briser Internet

Published

on

La maison minimaliste d’Allihies à 295 000 € pourrait briser Internet

Un endroit aussi charmant et robuste que vous pourriez espérer, ce cottage traditionnel en pierre situé à Ballinacarrigga, Garnish, Alyhes prend d’assaut Internet.

Acheté par les Allemands dans les années 1990, il faisait juste assez pour garantir leurs besoins fondamentaux lors de vacances d’été en Irlande avec ses sols en pierre, et rien de plus n’aurait détourné l’attention des vues fantastiques.

Surplombant l’océan Atlantique sauvage, à la pointe de la péninsule de Beara, et surplombant l’île de Dursey, Lambs Head et même Skellig Michael au large de Kerry, cette ancienne ferme de 97 m², avec une véranda et un poêle à bois dans le salon, est un endroit où… C’est la maison d’Allemands intelligents chaque été, à 15 minutes du village d’Allihies et de la plage de Ballydonegan.

« Chaque année, ils chargent la voiture et la conduisent depuis Berlin », explique l’agent commercial Ron Krueger d’Engel & Voelkers.

Il guide le deux lits à 295 000 € et indique qu’il « a besoin d’un peu de travail », avec le potentiel d’être agrandi également – ​​mais vraiment, pourquoi voudriez-vous faire cela ?

Les chasseurs de maisons allemands mènent le processus d’acheteurs intéressés, aux côtés des Américains et de notre marché local. L’aéroport de Cork se trouve à un peu plus de deux heures de route.

Krueger dit que l’intérêt est hors du commun.

Verdict: Site totalement préservé. Le chalet pourrait être vendu au moment où vous lirez ceci.

Continue Reading

Trending

Copyright © 2023