Est-ce le moment d’investir dans l’art ?

Les marchés boursiers ont été volatils pour les investisseurs jusqu’à présent cette année, bondissant en janvier avant de renoncer à la moitié de leurs gains de février alors que l’élan haussier s’estompe.

Ce fut un voyage passionnant et peut inciter les investisseurs à envisager de diversifier leur portefeuille et d’entrer dans le monde des beaux-arts.

Le marché de l’art ne monte ni ne descend avec la bourse et les investissements ne sont donc pas soumis aux mêmes fluctuations.

Cependant, l’art nécessite souvent des dépenses importantes et est un actif illiquide, ce qui signifie qu’il ne peut pas être rapidement converti en espèces.

L’art est-il un bon investissement ?

« Oui, je pense que oui. Habituellement, à long terme, c’est le cas », a déclaré Ian White, directeur de Whyte Auction House, une entreprise familiale à Dublin depuis plus de deux siècles.

« Il y a toujours eu une demande pour l’art depuis l’Antiquité. La plupart des êtres humains apprécieront l’art. C’est quelque chose que les gens ont collectionné et qu’ils voulaient avoir chez eux. »

Mais l’art est toujours un investissement à long terme. Cela peut prendre des années, voire des décennies, pour qu’une œuvre d’art atteigne son apogée.

Le marché de l’art n’est donc pas l’endroit où investir si vous recherchez un retour rapide.

Il y a aussi d’autres facteurs à considérer.

L’art en tant qu’investissement en soi est une classe d’actifs à haut risque, déclare Grit Young, partenaire, stratégie et transactions, EY Irlande, car les dépenses en capital pour une seule œuvre d’art sont élevées et réduisent ainsi les possibilités de diversification.

C’est aussi un investissement illiquide par rapport à d’autres options.

« Par exemple, un investisseur peut décider d’acheter une œuvre importante d’un artiste actuellement acclamé pour voir son investissement diminuer rapidement en raison d’un incident général impliquant l’artiste après l’achat », a-t-elle déclaré.

« L’art est souvent associé à des marques personnelles, qui comportent des risques évidents. »

Mme Young a déclaré que l’art en tant qu’investissement à faible pourcentage dans une stratégie de portefeuille plus large pourrait être un bon moyen de diversifier un portefeuille qui peut exister principalement à partir d’actions, de titres de créance, de biens immobiliers et de capitaux privés.

Peu de gens achètent de l’art exclusivement pour investir.

« Il y a de l’argent investi dans l’art », a déclaré M. White, « mais la plupart des personnes que nous rencontrons lors de nos ventes aux enchères seront des collectionneurs, et il y aura aussi des gens qui veulent quelque chose de joli sur leurs murs. »

Faut-il avoir un intérêt pour l’art pour investir ?

« Pas nécessairement, mais si vous allez investir dans l’art, je pense que vous devriez aussi aimer ce dans quoi vous allez investir », a déclaré le président de Whyte.

Whyte conseille aux gens de regarder des photos dans une galerie et de faire une liste de 10 qu’ils aiment.

« Nous allons passer en revue et dire: » C’est sûr qu’il prendra de la valeur au fil des ans, ou il gardera sa valeur, ce bel ornement, si vous l’obtenez au bon prix, c’est bien « , a déclaré M. . Blanc, mais il n’augmentera probablement jamais en valeur. »

Il a ajouté qu’il était important de demander des conseils éclairés, peut-être d’un collectionneur sérieux.

Il vaut également la peine de consulter la biographie de l’artiste, pour ainsi dire. Un artiste qui apparaît dans des galeries d’art ou des musées, voit son œuvre figurer dans des collections ou est acclamé par la critique a plus de chances de voir ses prix augmenter.

« Il y a toujours des étrangers qui entrent, et souvent un artiste dont personne n’a jamais entendu parler devient soudainement populaire et son prix commence », a déclaré M. White.

Marché de l’art irlandais

Les prix des peintures de Jack B Yeats ont augmenté au cours des 20 dernières années.

The Scream, une huile sur toile épique et monumentale de l’artiste irlandais, a fait la une des journaux lorsqu’elle s’est vendue 1,74 million d’euros aux enchères en 2021.

Les œuvres de Gerard Dillon et Patrick Collins se sont bien vendues et les œuvres d’artistes féminines auparavant négligées telles que Minnie Gillette, Grace Henry et May Guinness ont doublé sur le marché de l’art irlandais au cours des 20 dernières années.

Ian White donne l’exemple de l’artiste dublinois Ciaran Clare qui a peint des scènes au clair de lune, « que certains pourraient considérer comme juste un petit jumeau » qui a pris de la valeur 20 ans après sa mort.

« Il y a eu un exemple d’un qui a été acheté moins de 1 000 euros il y a 4 ou 5 ans et qui s’est fait 6 000 euros l’an dernier », a-t-il expliqué.

Les artistes William Scott, Sean Scully et William Crozier, dit-il, ont une plus grande réputation internationale et sont collectionnés en Amérique, au Royaume-Uni et en Europe.

Le travail du sculpteur Rowan Gillespie, probablement mieux connu pour la Famine à Custom House Quay, prend de la valeur, tout comme le travail de Frederick MacWilliam et Anthony Scott.

Est-ce le moment d’investir dans l’art ?

Comme tout investissement, c’est le bon moment si vous repérez le bon moment et adoptez une vision à long terme.

Les artistes émergents présentent des risques plus élevés, mais aussi un potentiel de retour sur investissement plus élevé, car à mesure que leur carrière progresse et s’établit, la valeur de leur travail augmentera.

Comprendre quels artistes sont sur le point de faire des affaires et dans lesquels il vaut la peine d’investir ne devrait se faire qu’avec les conseils d’experts en art.

Les artistes chevronnés offrent un bon équilibre entre risque et rendement potentiel.

Pour réduire les risques, vous devez également vous assurer que l’art fait partie d’un portefeuille diversifié et non un investissement de votre âme.

Il est également recommandé de choisir une variété d’artistes au sein de votre pool afin que si un artiste ne va pas bien, un autre puisse gagner de la valeur.

Depuis la pandémie de Covid-19, une grande partie du monde de l’art s’est déplacé vers Internet, comme les ventes aux enchères et les galeries d’art, créant de plus en plus d’opportunités pour s’engager sur le marché.

L’art lui-même est également devenu numérique.

En 2021 et 2022, la technologie blockchain et le phénomène des jetons non fongibles (NFT) ont présenté une opportunité pour permettre aux investisseurs d’acheter de petites participations dans des œuvres d’art numérique.

« Cependant, les problèmes de gouvernance persistent et se sont intensifiés depuis l’effondrement spectaculaire de certaines sociétés de cryptographie », a déclaré Young, partenaire, stratégie et transactions, chez EY Ireland.

« Cela dit, proposer aux investisseurs d’investir dans des unités d’artefacts est parfaitement logique et la classe d’actifs bénéficierait d’une plate-forme bien réglementée et réglementée pouvant servir d’échange. »

Quelle que soit la forme que prend l’art, il est très important que vous investissiez dans l’art que vous aimez car, en tant qu’investissement à long terme, il décorera votre maison pendant longtemps et vous pourrez également en profiter.